跑分洗钱是近年来出现的一种新型洗钱手法。它的起源可以追溯到外卖行业,因为很多外卖平台对送餐员都会进行信用评分,并将他们的评分公示出来。而跑分洗钱就是通过利用这个信用评分,从而将黑钱融入正常交易流程中。
具体来说,跑分洗钱者会雇佣大量的送餐员,然后通过给他们下单、让他们自己确认收货等方式,将黑钱通过多个账户转移,最终进入跑分洗钱者的账户。因为送餐员的信用评分较高,这些交易看起来并不会引起银行的怀疑。
由于跑分洗钱是一种全新的手法,目前来说监管者还不能完全识别和查控它。不过,我们需要保持关注,加强监管和预防。毕竟,这不仅仅是一种经济问题,更是一种社会问题。